中国白银平台是上海华通铂银交易市场有限公司运营的贵金属现货交易平台，其业务模式及合规性存在显著问题，从平台资质到业务模式，都存在相应的问题。

　　一、平台背景与资质

　　‌1、官方定位‌：平台自称是国家指定的白银交易市场，由中国商业联合会等机构支持，提供白银、铂金等现货交易服务，并发布行业权威报价‌。2、其APP宣称资金由银行托管，支持即时充提现。

　　2、资质争议‌：尽管持有上海市颁发的交易场所资质，但被指控利用省级批文进行监管套利，实际业务违反国.务院关于禁止标准化合约集中交易的规定。

　　二、业务模式风险

　　‌非法期货交易嫌疑‌；平台推出“白银1000克”等标准化合约，采用5%保证金、T+0交易机制，且无实物交割，符合中国证监会认定的非法期货交易特征‌。其交易规则直接违反国务院“六不得”禁令，包括集中竞价、做市商等违规操作‌。

　　‌欺诈营销手段‌；通过抖音等平台以“5元起投”“充值返现”等话术吸引投资者，实际存在高额手续费（达正规平台100倍）和提现限制‌。部分用户反映平台行情数据与国际市场异常偏离，疑似人为操控导致爆仓‌。

　　问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　交易APP：华通白银APP、中国白银APP，掌上白银APP，银宝街APP、华银APP、中银订购APP等等

　　交易产品：白银、铂金

　　存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易

　　具体问题：平台卡顿，走势与正规期货不同，入金到其他公司，没有第三方资金监管

　　受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）

　　我于2024年8月份在刷抖音看到中国白银，通过抖音推广链接下载软件，说一天能赚个三五百，当时没都想，感觉一天赚二三百正好够给家人看病的开销，就下载中国白银APP。后又陆续下载了上海华通白银旗下的其他几个白银app。

　　开始充值了一些，赢利了十几块钱，才发现交易手续费用高，后续亏损又充值，买入以后爆仓，随后又一直在充值，想把赔进去的钱赚回来，充值大笔以后才发现越买越赔，一直会吃掉买入的金额，爆仓赔钱多了，再买入就限定了，订购实物以后才能继续购买，陆续在平台购买白银/铂金合计损失42万元，其中35万是借的留着给父母看病的钱。

　　其中充值平台非实物销售，杠杆超高，手续费每次约（10%~20%）高得离谱。继而发现该软件涨跌与国际和国内的走势完全不一样，导致亏损，我又去问了证监会，他们说没有这个交易平台。

　　支付宝充值里面都是什么商城消费，并没有转到对应的平台，我现怀疑该软件后台人工操作，由于亏损巨大，目前经济特别困难，亏损的钱是我在网上银行贷款贷出来准备给我父母看病手术要使用，现已无法面对家人，已经有轻生念头，随时了解自己的生命，因为孩子还小加上父母年迈实在不忍心放下，现在老婆也没有工作，在家看小孩，父母年迈又疾病缠身完全也没啥收入，处境艰难。我现在已经走投无路，父母治病的钱都被他们给骗走了！

　　处理结果：受害者都是在网络上通过社交媒体的广告接触到华银APP平台，这家平台根本没有期货交易的资质，做的事情都是期货交易的模式。在接到受害者后，向我们提供了必要的证据资料，开始帮助受害者处理，一般需要7~15个工作日的时间完成处理。追损顾问：dzc644

　　网上参与现货、期货等交易，如果发现自己被骗了，保留好以下两种证据：

　　银行转账记录：转账记录能直观的反应受害者资金转入到哪家公司和企业，或则是私人收款。这里面包括银联转账，支付宝、微信等账单，很多时候支付宝和微信账单成为主要的支付平台。此类证据是投资者或受骗者自己账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失，这类证据受骗者基本都能保存。

　　相关交易记录：交易记录包含平台的充值和提现记录，还有平台交易的交割单，平台出入金记录很多平台三个月就删除了，如果能及时保存，最好事先截图保存。其中交割单是反应整个的交易过程，直观反映受害者的亏损情况。

　　处理时间：一般在10~15个工作日处理完成，金额：大于一万起接。

　　重要提示：金融市场存在较高风险，投资者需保持警惕。当前市场环境复杂，不少投资者因轻信他人而蒙受损失。如您已意识到被骗，请立即收集上述证据维护自身权益。正义或许会迟到，但绝不会缺席。追损顾问（V：dzc644，TELL：18716460624）愿为受害者提供帮助，助力追回损失。