“断卡”再行动 反诈进行时—— 浦发银行配合公安机关抓获涉案嫌疑人
“断卡”再行动
反诈进行时
提高金融安全防范意识
履行反诈防骗社会责任
1
案件回顾
2023年4月18日浦发银行合肥分行主动向当地公安机关提供预约取款可疑客户信息，通过警银协作，成功抓获电信诈骗涉案嫌疑人2名，获得公安机关高度赞扬。
当日上午客户边某拟在合肥宁国路支行预约取款现金70万元，在对客户进行预约信息登记时，工作人员关注到该客户出生日期为2001年，预留电话号码非本地，且银行账户无余额，在进一步核实客户账户信息时，发现该客户近日存在小额试卡行为，大额资金流入与其身份背景不符，与有关单位通报的洗钱团伙通过预约取款转移涉诈资金的案例类似，遂立即向分行管理部门汇报可疑信息。
请问您这几笔转账是本人操作的吗？具体是什么用途呢？
这...这我不知道，这跟我取款有关系吗？
分行管理部门获悉后，立即将相关线索上报合肥市反电诈中心，在初步核实可疑后，迅速协调网点人员配合辖区公安机关安排布控事宜，同时对合肥城区网点进行风险提示。支行工作人员主动关注该客户账户资金变动情况，与到场公安人员密切配合。16：30该客户至网点办理取款业务，公安人员现场抓获涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得嫌疑人2名，查获现金70万元、卡内资金7万余元、手机3部以及上线提供的宝马轿车一辆。
事后，合肥市公安局包河分局向浦发银行合肥分行送来表扬信，对我行工作人员高度的责任心和敏感性予以肯定，为配合公安机关开展“断卡”行动增添新战果给予高度赞扬。
浦发银行高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，时刻强化全员反诈防骗意识，扎实推进一线反诈工作，通过警银联动等举措积极配合公安部门开展“断卡”行动。浦发银行将持续履行反诈防骗社会责任，稳妥推进涉诈“资金链”治理，为守护金融安全贡献力量。
2
案例分析
该案例中，边某无法解释合理的其账户小额进出账用途，在沟通过程中了解到边某的社会身份背景与其该笔大额资金流入不符，此行为非常可疑，引起了银行及公安机关工作人员的高度警惕。
3
消保提示
1、年轻人特是未成年人应当做好自身金融安全保护，切勿出租、出借自己的银行账户，更加不能因为蝇头小利，被不法分子怂恿开卡、贩卡。
2、若被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户，假冒他人或者虚构代理、管理、开立银行账户或者支付账户，可能在5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务，无法正常网上支付，包括网银转账、网上各类消费及购物等；5年内在所有银行可能无法新开立账户。同时，人民银行会将信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布，将会影响个人征信记录。
3、出租、出借、出售银行卡被他人用于电信网络违法犯罪，将有可能被依法追究刑事责任，视为共同犯罪。